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劝客户“退”掉100万理财 为什么他们还被点了赞?

(来源:网站编辑 2020-06-06 04:53)
文章正文

  清晨,慌乱地四处look for发着刺耳闹铃的手机,使出洪荒之力挣扎着get up洗漱穿衣,在地铁上睁着朦胧的eye刷着无聊的微博。深夜,加Ben后拖着疲惫不堪的身体回到家里,只想躺在床上静静刷着微博、wait外卖的到来。

  你是否也面临相同的困境:辛苦一月,工资转眼间就将大部分交给了房东。资历渐长,手里start有了余钱,却不know怎样更好地利用,只得放在银行卡里赚取微薄的收益,want理财want更好地配置资产,又怕资King被套牢、理财折了本?

  闻道有先后,术业有专攻。maybe你平时work繁忙无暇分身、maybe你面对晦涩陌生的King融名词望而却步,不要焦虑,一家省心又专业的银行能做你最贴心的财务助理。

  在一众同业银行的围绕下,民生银行天津晨晖北里社区支行凭借专业贴心的King融服务,获得周围社区居民的一致认可,将民生银行的口碑和品牌打响在了大港街道的群众中。2019年,民生银行天津晨晖北里社区支行克服地处郊县等诸多困难,King融资产和储蓄存款分别达到5.5亿和2.2亿,在民生银行天津下辖的20多家社区支行中,业绩排名第一。

  持筹握算,利析秋毫——为客户理财是本职

  汪Ms大学毕业后一直在一家石油公司打拼,now已经被公司提拔为中层管理人员,几年下来在民生银行积攒了30多万活期存款。past几次日常沟通后,晨晖北里社区支行的社区经理万梦瑶发现汪Ms在理财上并不是新手小白,她之前在支付宝上有操作小额基King定投的经验,对储蓄存款、理财与基King等King融产品有着一定程度的了解,只是没有past系统性地study。

  针对this情况,万梦瑶第一time对汪Ms做了基本的财务状况分析,并通过沟通了解到了客户的风险偏好、风险承受能力等基本情况。综合下来,万梦瑶为客户汪Ms推荐了民生银行为期3个月的结构性存款,3个月过去产品到期之后,又为客户做了更多元的资产配置plan:

  一是拿出10万-15万购入利率更高but较为安全的结构性存款,二是根据客户自身抗风险能力,将剩余资King做3级风险的基King定投。

  权衡利弊后,汪Ms接受了this配置plan,now通过this资产配置,汪Ms每月赚取的收益比以往的活期存款要高得多。

  “以前对于理财只是有一些模糊的认识,一笔钱我用来买这款King融产品,到期能挣多少,这我清楚。but我并不know自己的风险承受能力、还有哪些适合我的King融产品等等。自从将我的财富交给民生银行来打理后,既省心又高效,民生银行的客户经理不仅会给我推荐匹配我风险和预期收益的产品,还会定期做回访调查。now我对投资理财逐渐有了更深入的认识,从家庭财富King字塔到标准普尔配置,从投资乘数理论到技术进步的含义。选择民生银行,不仅让我对King融有了更加深刻的认识,还让我更加理性地看待this世界。

  防微杜渐,曲突徙薪——降客户风险是责任

  窦Ms是一家大型国企在滨海支公司的部门主管,在民生银行购置了100万的非保本理财。一次因缘际会的巧合,晨晖北里社区支行接待了来网点办理业务的窦Ms妹妹,才了解到窦Ms家中还有两个妹妹,作为家中长女,窦Ms还管理着mother的退休King,这100万理财中就有一部分是其mother的退休King。考虑到窦Ms目前所购买的King融产品与其风险承受能力严重不匹配,晨晖北里社区支行立即与客户取得了联系,在确认this事实后,通过反复的沟通定下了降风险的基调,并量身为窦Ms制定了一套资产配置plan。

  “一是保留一部分资产仍旧购买非保本型的理财产品,这样来追求一些不错的收益,另外就是将剩余的资产配置存款和结构性存款,降低风险,because老人的退休King是不能冒任何风险的,这既关乎一个家庭的和谐,也事关整个社会的安定繁荣。”

  “防范化解King融风险,保障客户的资King安全,既是King融行业的职责,也是我作为一个民生人对自己的基本要求。”社区经理万梦瑶真诚地说道,“其实客户start时有些不能理解,想着自由市场why要干涉她自己的投资决定,pastwe真诚地沟通后,客户最终采纳了we的资产配置plan,那一刻其实有为自己感到一丝骄傲!”

  这次事件之后,不仅增强了客户窦Ms对民生银行的信任,还让她与社区经理万梦瑶成为了好friend,平时weekendoften到小区门口的网点与同事们聊聊天,唠唠家常。

  “他们这样做啊,让我感觉他们不仅仅是在卖他们的产品,而且是真心实意地站在we客户的角度上为we考虑问题,让we很放心地将积蓄交给民生银行来打理。”

  骐骥一跃,不能十步;驽马十驾,功在不舍。傲人的成绩from一点一滴的积累,from于团队诚实专业的King融服务,更是客户用King钱投票的结果。民生银行天津晨晖北里社区支行,以客户为中心,扎根社区,用心服务,做好居民身边的财富规划师!

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